大額現金存款ptt、被懷疑洗錢、洗錢 PTT在PTT/mobile01評價與討論，在ptt社群跟網路上大家這樣說

小弟因為在幣圈有賺了一些錢 想出金買個房子
大概500多萬台幣 會從ftx電匯出金
到台灣銀行都要去臨櫃解匯 我這樣會被當洗錢或是詐騙嗎？ 直接被警察抓走
因為小弟年紀很輕 也沒工作 怕年紀太輕被懷疑
我需要證明什麼嗎？鏈上購買紀錄之類的?
求大大幫忙 感恩

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推 greg7575: 分八次匯 11/29 14:37
推 KyGrA: 會先被國稅局盯上吧 11/29 14:37
推 matt2256: 一次匯真的滿可疑的 11/29 14:41
推 wtl: 銀行端應該還好吧 沒工作買房確實很容易被國稅局盯上 不過匯 11/29 14:42
→ wtl: 款小於670 也沒有稅的問題 11/29 14:43
→ greg7575: 我去台銀旁邊有個+9說要存現金60萬。行員就叫警察了 11/29 14:51
推 jorden: 超過50萬 就很容易被問東問西 11/29 14:53
→ wtl: 匯款跟存錢不一樣吧 不管匯多少 行員都會問你匯款性質 存現金 11/29 14:58
→ wtl: 是洗錢防制 大於50萬行員要通報 11/29 14:58
→ chrischen: 可以線上解匯吧 應該不用臨櫃 11/29 15:10
→ chrischen: 多分幾次，小於50萬，分幾天或幾個月匯入，看銀行規定 11/29 15:13
推 Qidu: 沒做不法幹嘛怕抓走？ 先擔心20%的稅吧 11/29 15:16
→ Qidu: 話說500而已不用稅 11/29 15:16
推 supisces: 借問海外收入少於670萬不用交稅,所以報稅時直接略過嗎？ 11/29 15:20
推 clbkan: 4 11/29 15:21
推 supisces: 謝謝樓上 11/29 15:23
推 mithuang: 小於100不用報，大於100就報，反正不超過670報了也不用 11/29 15:25
→ mithuang: 稅，就還是照規定來吧！ 11/29 15:25
推 ssnopra: 分批賣比較安全，比較不怕被交易所卡 11/29 15:34
推 imemhaha: 頂多被問一下而已 沒做虧心事是在怕啥 11/29 15:41
→ wtl: 交易紀錄都要留著 證明是買幣獲利 不然國稅局會覺得錢是家人 11/29 15:41
推 donaldmusk: https://youtu.be/DgJTcr9L8io 存50萬按規定都會問 11/29 15:41
→ wtl: 給的 那就要課贈與稅 11/29 15:42
→ kirin021: 不能先提幣到台幣交易所再賣嗎？ 11/29 15:46
推 eipduolc: 每次弄在49萬就沒問題 11/29 15:47
推 frrr: 找當舖，說不定可以直接換現 11/29 15:51
推 cocabell: 借問 走幣安C2C用line pay交易 不走傳統銀行 金流會被 11/29 16:00
→ cocabell: 國稅局掌握嗎？ 11/29 16:00
推 chram: 大筆進到Linepay 本身就被掌控了好嗎 11/29 16:11
推 XX: 找當鋪不就場外兌現的意思 11/29 16:11
推 cocabell: 真麻煩 所以買房還沒辦法直接用加密貨幣交易嗎？除了元 11/29 16:14
→ cocabell: 宇宙 11/29 16:14
→ wtl: 以這個例子來說 沒有工作 名下有房子 國稅局就會查你 不管國 11/29 16:14
→ wtl: 稅局知不知道你的金流 重點是你錢進來做甚麼 慢慢花也許抓不 11/29 16:15
→ wtl: 到 但是只要買房 就算不知道金流國稅局也會查 11/29 16:16
推 cocabell: 那買670萬以內的房子呢？ 11/29 16:18
推 bell1708: 凡走過必留下痕跡，走一般管道一定都查的到 11/29 16:22
→ bell1708: 不然就是約人線下交易 11/29 16:22
→ bell1708: 記得注意安全 11/29 16:22
→ wtl: 跟房價無關吧 重點是年輕 沒工作 有房 沒貸款 11/29 16:22
推 Qidu: 670現在只能買到破房子了 11/29 16:22
推 cocabell: 算了 還是來炒元宇宙的地皮好了 11/29 16:23
→ cocabell: line pay money不就類似電子錢包的東西嗎？朋友互轉也 11/29 16:26
→ cocabell: 會被查到嗎？ 11/29 16:26
推 frrr: 國家越管越多 就台幣的流動性變得很差，限制人民只能小額消 11/29 16:26
→ frrr: 費，不然我就要查你稅 11/29 16:26
推 wtl: 照實講就好了 買幣獲利 提出證明 就沒事了 11/29 16:28
推 cocabell: 我也想照實講 但我不信任體制 這是信仰問題 我寧可捐給 11/29 16:33
→ cocabell: 以太坊基金會 也不想送給政客 11/29 16:33
推 sunsand: 不用課稅就老實做沒啥事，不然以後麻煩更多 11/29 16:39
推 XX: 你太緊張了 就分幾次慢慢出金就好了 一堆人大驚小怪的 11/29 16:45
→ XX: 連670都不到 無業遊民又如何?一堆人都法律意義上無業遊民每年 11/29 16:45
→ XX: 退稅呢 呵呵呵 11/29 16:45
推 musicfreshma: 直接max出金即可 11/29 17:27
推 DreamerSun: 恭喜賺錢 真厲害 11/29 17:44
推 sulabird: 直接線上解匯就好 11/29 18:09
推 yys310: 真讚 11/29 18:10
推 saveme: 奇怪，我照國稅局的規定海外匯款免稅以下標準，你是要盯 11/29 18:34
→ saveme: 我什麼？依據法律規定，公務人員沒有證據不能違法執行公 11/29 18:34
→ saveme: 務，抱歉無可奉告。 11/29 18:34
推 fancydick501: 老實申報阿 國外所得不到670萬免稅 11/29 18:35
推 saveme: 理由就寫海外匯款，其餘無可奉告，這也是老實講，你國稅 11/29 18:38
→ saveme: 局無權過問，除非你翻法律依據出來，抱歉，無可奉告。 11/29 18:38
推 ruruabcc: 小於670雖然沒有稅務問題，但是還是主動申報比較好，省 11/29 18:51
→ ruruabcc: 日後麻煩 11/29 18:51
→ chrischen: 670是含台灣收入一併計算，如果有其他固定收入，要注意 11/29 19:06
→ chrischen: 加起來不要超過 11/29 19:06
→ hensel: 多次小額也會被叮，一次申報比較省事 11/29 19:37
推 yuchiao0921: 直接max出需要稅嗎 11/29 19:39
推 zxcv2315: 你乾脆在警察局匯給警察看 11/29 19:55
推 f890303: 你5月開始全職炒幣 現在就翻身了哦 ？ 11/29 20:09
推 syuanfeng: Linepay本身一個月出金也有限額30萬，大額也是要轉很久 11/29 20:09
推 sazabijiang: 誰說每次49萬沒問題的..馬上掉進疑似洗錢態樣被盯上 11/29 20:16
推 Qidu: 五月到現在翻身很正常 看看sol ftm 遊戲幣都幾倍了 11/29 20:51
推 Delisaac: 直接匯回來就好了 推文太多被害妄想症了 11/29 21:36
→ hunej: 恭喜全職翻身成功 11/29 22:10
推 oncemore: max單月超過八萬不是會被課所得？ 11/29 22:11
推 oncemore: 營業稅 11/29 22:17
推 YouJun: 應該還好，行員問的時候說明是投資所得，一般不用提供證明 11/29 22:30
→ YouJun: 入金的時候記得存到外幣帳戶，之後自己再用網銀分批換成台 11/29 22:31
推 YouJun: 幣就好，每天不要換超過1萬美金，就不太會被查了 11/29 22:33
→ YouJun: 樓上有人說每次換49萬台幣銀行會知道喔，建議不要 11/29 22:34
推 tttmars: 走幣安實體店面預約現金 11/30 00:40
推 budaixi: 我去開外幣帳戶的時候行員也講了，有資金進入就會問來源 11/30 01:22
→ budaixi: ，500也不會扣到稅根本不用怕阿。 11/30 01:22
推 sshee: 直接匯款也沒關係 11/30 01:23
→ sshee: 不然就是只能c2c 基本上你發這篇應該很多人私了 11/30 01:24
推 Murasaki0110: max最爛別亂教 外幣直接匯670內 11/30 02:05
推 a3556959: https://youtu.be/JgbaDAaJi2s 11/30 02:43
→ a3556959: https://youtu.be/k-DPM5wk4IQ 11/30 03:12
→ a3556959: https://youtu.be/ud3yHf-6TTs 11/30 03:26
推 somanyee: 670還要扣你國內收入才是真正的quota 11/30 06:48
推 foxjolin: 就怕未來改稅制 回來追你以前的大筆海外匯款.... 11/30 09:07
→ foxjolin: 國稅局跟流氓一樣很硬的 11/30 09:07
推 john801110: 辦cro卡去atm提款 每個月上限20萬台幣 11/30 11:41
推 goodyW: 剛好分期付款分二年付，而且房子有問題就馬上止付直到處理 11/30 12:27
→ goodyW: 樓上的真給了一個明燈 11/30 12:27
推 dodobaho: 怎麼一堆人想逃稅？然後還酸公務員，公務員交的稅都比你 11/30 13:25
→ dodobaho: 多 11/30 13:25
推 frrr: 繳稅是政府用來控制人民的手段 11/30 14:09
→ winiel559: 沒人繳稅就沒有健保 馬路 警察 義務教育囉 11/30 15:17
推 e0478487: 樓上~拿執政黨黨產替代稅金即可皆大歡喜~選我正解^.< 11/30 16:10
→ winiel559: 那也不錯啊 誰用這個當政見我投誰 11/30 16:15
→ phoinixa: 執政黨黨產咧，笑死 11/30 16:18
推 horseorange: 你就照實講你是少年幣神應該比較好 11/30 16:46
推 cocabell: 無政府無銀行無企業 一切價值轉移都是點對點 DAO才是人 11/30 17:01
→ cocabell: 類未來 11/30 17:01
→ mangoldfish: 樓上，基本就是每個人都要自行武裝，社會回歸弱肉強 11/30 17:15
→ mangoldfish: 食。去中心化你以為人身解放，實際上是當其他人的奴 11/30 17:15
→ mangoldfish: 隸 11/30 17:15
推 goldenwave: 回某樓 課稅誰理你啊 我就有本事照遊戲規則走賺大錢 11/30 18:05
→ goldenwave: 啊 什麼教育 建設 為什麼不從你的薪水扣呢？ 可憐民 11/30 18:05
→ goldenwave: 奴思維 11/30 18:05
→ goldenwave: 你只政府官員 11/30 18:06
推 Qidu: 貪官污吏黑道慈善企業家繳個稅都比你少 你還在自以為乖乖繳 11/30 18:53
→ Qidu: 稅好棒棒 11/30 18:53
→ Qidu: 台奴真的奴習慣了 思想也奴才化 11/30 18:53
推 budaixi: 講成這樣笑死，實際上連課稅資格都沒有吧。 11/30 18:57
推 cocabell: 中心化造就階級 腐化成為歷史必然 科技讓去中心成為可 11/30 22:40
→ cocabell: 能 未來人類都上傳至元宇宙 沒肉身就沒弱肉強食這種事 11/30 22:40
→ sazabijiang: 沒有喔..金錢就是力量，玩過線上遊戲的都知道台幣 12/01 00:03
→ sazabijiang: 戰士的力量，在虛擬的世界裡，財富就是力量 12/01 00:04
→ goldenwave: 而且賠錢你也沒跟我一起賠 賺錢分給你 當人民都白痴 12/01 07:37
推 Rasin: 如果你的錢是乾淨的 警察敢抓你不用怕幹死他 12/01 10:31
推 yys310: 那上面那些稅災戶是? 12/01 15:29
推 budaixi: ==沒賺到錢的不用擔心稅的問題啦，想被扣也沒機會，笑爛 12/01 18:59
→ budaixi: 。 12/01 18:59
→ asd08230116: 500萬而已要擔心什麼啦 12/01 22:28
推 sgxm3: 還有人幻想有錢人繳稅比較少，受薪階級快一半不用繳稅，是 12/08 18:47
→ sgxm3: 要怎樣繳的比這些人少拉？可以在這邊講幹話而不是被叢林法 12/08 18:47
→ sgxm3: 則幹掉靠的就是你們瞧不起的政府和納稅民眾，手裡幾個幣就 12/08 18:47
→ sgxm3: 因為別人都笨蛋自己最聰明厲害？ 12/08 18:47